客户资产保障

多方面的保障

一通集团向投资者提供低廉交易成本的金融投资服务，非常重视客户对集团的信心。为保障客户资产及权益，一通集团从条例监管、程序设计、内部监控及客户监察维护客户存放在集团子公司的资金及持仓。

香港证监会注册机构

一通投资者有限公司（「一通」）为香港证监会注册机构，获发牌经营第1、2、4、5、6及7类别的受规管活动。一通作为注册机构，其客户获得以下的法规保障：

投资者赔偿基金

按照《证券及期货条例》第236条成立的投资者赔偿基金，每位客户的证券户口可获最高港币五十万元的保证赔偿及另外期货户口有最高港币五十万元的保证赔偿。

忠诚保险计划

根据《证券及期货（保险）规则》的规定，一通经已向香港证监会委任的保险公司购买忠诚保险，避免因雇员抢劫、盗窃、伪造文件及犯有欺诈行为等而须承受客户资产损失的风险，保障上限为证券及期货活动各港币1,500万元，即保障上限总额为港币3,000万元。

客户信托户口

一通按照《证券及期货条例》第149条的要求，在中国银行（香港）、汇丰银行、交通银行、华侨永亨银行及大华银行开立客户信托户口，存放客户资金，与一通本身的资金完全隔离。

营运程序

提存程序

一通针对旧式证券行的客户资金处理程序问题，设计由开业沿用至今的提存程序：客户须要将资金直接存入一通的银行账户，提款时由一通直接存入客户在一通登记的银行户口，不设第三方提款安排，杜绝客户资金被他人挪用的机会。

风险监控

一通本身不会作出大额的投机活动，所有因营运正常业务的持仓都会采用相关的对冲准备。在降低信贷风险方面，客户在买入投资产品时必须在户口内有足够资金或抵押品，在按金或抵押品价值不足时，一通会迅速采取相应措施，避免个别客户影响其他客户的资产安全。

内部监控

一通设有独立于各营运部门的合规部门以监控其他部门有否按照规例营运，合规部门的职员亦会根据新规定或条例修订变更营运程序以符合法定要求，同时向相关人员提供训练。

客户监察

户口即时更新

客户经缴费灵存入新资金时，户口存款会即时更新，客户可自行登入验证。

电邮日结单

客户在一通户口如有任何活动，例如交易、提存或派发，均会在下一历日的凌晨收到附有上日结单的电邮。若客户发现有不明的户口活动，可以即时通知一通，尽快侦查资产去向。

独立核数师审计

一通须要按规定向证监会提交独立核数师报告，核数师在核数过程中会抽样向客户寄出资产确认书，亦会向银行核对一通的存款数额，以确保客户资产纪录完整及正确。